· Informar ao cliente que somente receberá o cheque após prévia consulta ao SPC e preferencialmente após preenchimento e aprovação do cadastro com a apresentação de documentos (RG, CPF, comprovante de renda e residência) – Afixar as informações em local visível;

· É de extrema utilidade manter um cadastro completo de todos os clientes, também para venda com cheque;

· Solicite ao cliente a apresentação do cartão do banco e documento de identidade original;

· Confira os números do RG e do CPF e a assinatura que estão no cheque com os que constam em outros documentos e no cartão do banco. Verifique se a foto no documento é do emitente ou se tem sinal de adulteração;

· Cuidado dobrado em feriados e finais de semana. São as datas preferidas para golpes com cheques roubados;

· Não conceda crédito (cheque pré-datado) em valor incompatível com a renda do cliente;

· Não aceite cheques rasurados, borrados ou com manchas;

· Desconfie de cheques amarelados, com aspecto envelhecido, pois poderá tratar-se de conta inativa;

· Evite cheques de terceiros, e caso aceite, solicite a documentação do comprador, faça cadastro, consulte o SPC do comprador, anote no verso do cheque “Por aval de:”, nome do comprador, CPF e assinatura;

. Evite trocar cheques por dinheiro ou voltar troco;

· Confira se o cheque foi corretamente preenchido;

· Verifique se o consumidor anota o valor do cheque no canhoto;

· Confira os dados que estão na parte superior e na inferior do cheque em barras CMC7 – código do Banco e da Agência no primeiro campo; código da compensação (Comp) e número do cheque no segundo campo; e número da conta no terceiro campo. Lembre-se apenas que o último número no primeiro e no terceiro campo correspondem aos dígitos verificadores e no segundo campo se refere ao tipo de cheque;

. Consulte o cheque preferencialmente digitando o CMC7, depois confira com os dados do cheque;

· Se possível verificar “passagens” de cheques do CPF do cliente junto ao SPC. Muitas passagens em curto período de tempo podem ser sinal de perigo, principalmente em cheques pré-datado;

· Cuidado com cheques clonados ou adulterados que não aparecem nas consultas. Se houver suspeita, ligue para o próprio banco emissor;

· Desconfie de folhas de cheque soltas, sem o talão. Repare se o papel do lado esquerdo do cheque é micro-serrilhado (indicando que foi destacado do talão). Se não for é sinal que o cheque é provavelmente falso ou clonado;

· Cuidado com fraudes. Há falsificações em que partes adulteradas são coladas no cheque – valor por extenso e em algarismos e os números e códigos da parte superior e inferior. Essa forma de falsificação pode ser percebida com uma verificação mais atenta, de preferência contra a luz, pelo tato ou dobrando a folha de cheque de forma arredondada (C), para não amassá-lo. Com o cheque dobrado dessa forma, movimente as laterais para cima e para baixo. Nesse movimento, a parte colada geralmente descola, revelando a falsificação;

· Repare nos pequenos detalhes impressos nas folhas de cheque, que dificilmente podem ser reproduzidos com fidelidade pelas copiadoras. Repare também na linha lateral de segurança (ou “linha louca”), se for interrompida ou com descontinuidade é sinal de colagem;

· Tente raspar com a unha qualquer parte escrita em preto no cheque (por exemplo, o nome do cliente ou o numero do cheque). Se ficar tinta preta na unha é sinal de possível cheque adulterado;

· Tome essas precauções mesmo com cheques de pequeno valor e de contas antigas;

· Ninguém é obrigado a conceder crédito. Trate muito bem seu cliente, respeite seus direitos de consumidor e nunca o coloque em situação constrangedora, mas reserve-se o direito de só realizar vendas seguras.